Πώς να εγγραφείτε σε μια τράπεζα

Βίντεο: Online εγγραφή στις υπηρεσίες i-bank 2024, Ιούλιος

Οι δραστηριότητες των τραπεζών ήταν πάντα αυστηρά ρυθμισμένες από το κράτος. Ως εκ τούτου, η νομοθεσία θέσπισε ειδική διαδικασία για την εγγραφή τραπεζών. Διεξάγεται από την Τράπεζα της Ρωσίας. Εκτός από την εγγραφή, η τράπεζα θα πρέπει να λάβει αριθμό αδειών για τις δραστηριότητές της.

Θα χρειαστείτε

Για κρατική εγγραφή μιας τράπεζας και λήψη άδειας για τραπεζικές συναλλαγές θα χρειαστείτε:
1. αίτηση για καταχώριση του κράτους στο εγκεκριμένο έντυπο ·
2. το καταστατικό της τράπεζας.
3. επιχειρηματικό σχέδιο.
4. Πρωτόκολλο της γενικής συνέλευσης των συμμετεχόντων που περιλαμβάνει απόφαση για την ίδρυση μιας τράπεζας, έγκριση του ονόματός της κ.λπ.
5. έγγραφα σχετικά με την καταβολή των τελών καταχώρησης του κράτους ·
6. έγγραφα σχετικά με τους ιδρυτές της τράπεζας.
7. Έγγραφα που επιβεβαιώνουν το δικαίωμα στις εγκαταστάσεις που θα κατέχει η τράπεζα (για παράδειγμα, σύμβαση μίσθωσης).
8. έγγραφα για την εγγραφή της πρώτης έκδοσης μετοχών της τράπεζας, εφόσον αυτή δημιουργείται με τη μορφή δημόσιας εταιρείας ή κλειστής ανώνυμης εταιρείας.
Σε ορισμένες περιπτώσεις ενδέχεται να απαιτούνται άλλα έγγραφα.

Εγχειρίδιο οδηγιών

Η τράπεζα θα πρέπει να δημιουργηθεί με τη μορφή μιας επιχείρησης - μιας ανώνυμης εταιρείας (OJSC, ZAO) ή μιας εταιρείας περιορισμένης ευθύνης (LLC). Η ίδρυση μιας τράπεζας μπορεί να είναι τόσο φυσικά όσο και νομικά πρόσωπα. Ταυτόχρονα, εντός τριών ετών από την ίδρυση της τράπεζας, δεν έχουν δικαίωμα να αποχωρήσουν από τα μέλη της (μέτοχοι).

Τα έγγραφα που απαιτούνται για την εγγραφή της τράπεζας υποβάλλονται στο εδαφικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας στη θέση της μελλοντικής τράπεζας. Παρέχονται σε δύο αντίτυπα (με ορισμένες εξαιρέσεις - ο χάρτης παρέχεται σε τέσσερα αντίγραφα, τα πρακτικά και τα ερωτηματολόγια των διαχειριστών - σε τρία). Ωστόσο, πριν από την υποβολή τους, είναι απαραίτητο να αποσταλεί αίτημα στον εδαφικό φορέα σχετικά με τη δυνατότητα χρήσης του επιλεγμένου ονόματος της τράπεζας. Εντός πέντε εργάσιμων ημερών, το εδαφικό γραφείο πρέπει να απαντήσει σε αυτό το αίτημα. Μόνο μετά από μια τέτοια απάντηση μπορούν να υποβληθούν έγγραφα. Τα έγγραφα εξετάζονται εντός τριών μηνών.

Εάν το εδαφικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας δεν είναι ικανοποιημένο με τα υποβληθέντα έγγραφα, μπορεί να στείλει τα σχόλιά της στα έγγραφα. Αυτό θα επιτρέψει στους ιδρυτές της τράπεζας να προβούν σε προσαρμογές των εγγράφων. Εάν δεν υπάρχουν σχόλια σχετικά με τα έγγραφα, τότε ένα θετικό συμπέρασμα σχετικά με αυτό με τα έγγραφα αποστέλλεται στην Τράπεζα της Ρωσίας - στο Τμήμα της αδειοδότησης των δραστηριοτήτων και την οικονομική ανάκτηση των πιστωτικών οργανισμών της Τράπεζας της Ρωσίας. Εντός έξι μηνών, η Τράπεζα της Ρωσίας θεωρεί την αίτηση και τα έγγραφα που επαληθεύει ο εδαφικός φορέας, το συμπέρασμά του. Αν κάνει μια θετική απόφαση, τότε στέλνει τις αντίστοιχες αιτήσεις εγγραφής της τράπεζας στην αρχή εγγραφής (στην εφορία) και για την εγγραφή της πρώτης έκδοσης μετοχών.

Η βάση για την έκδοση αδειών στην τράπεζα είναι εκατό τοις εκατό πληρωμή του εγκεκριμένου κεφαλαίου της. Οι ακόλουθες άδειες μπορούν να εκδίδονται σε μια τράπεζα:

1. για τραπεζικές εργασίες με κεφάλαια σε ρούβλια.

2. για τραπεζικές συναλλαγές με κεφάλαια σε ξένο νόμισμα.

3. να προσελκύσει καταθέσεις και τοποθέτηση πολύτιμων μετάλλων.

4. να προσελκύσει καταθέσεις από ιδιώτες σε ρούβλια ή ξένο νόμισμα.

Για να λάβετε άδεια, πρέπει να υποβάλετε αίτηση στο εδαφικό γραφείο της Τράπεζας της Ρωσίας.

Το ελάχιστο ποσό του χαρτοφυλακίου κεφαλαίου της τράπεζας κατά την ημέρα κατάθεσης της αίτησης για κρατική εγγραφή και έκδοση άδειας για τραπεζικές εργασίες καθορίζεται σε 180 εκατομμύρια ρούβλια. Οι συνεισφορές στο εγκεκριμένο κεφάλαιο μιας τράπεζας μπορεί να είναι χρήματα, το κτίριο στο οποίο θα βρίσκεται η τράπεζα, τα ΑΤΜ και τα τερματικά και άλλα παρόμοια περιουσιακά στοιχεία.