Πώς να πουλήσετε ένα τραπεζικό προϊόν

Τα τραπεζικά προϊόντα είναι βιβλία λογαριασμών, γραπτά συμφωνητικά, συμβάσεις, ομόλογα. Χρησιμοποιούνται για να βοηθήσουν τους ανθρώπους και τις επιχειρήσεις να βρουν λύσεις σε οικονομικά προβλήματα. Η Τράπεζα ενεργεί ως ενδιάμεσος χρηματοπιστωτικός φορέας κατά τη διαδικασία ανταλλαγής ενός προϊόντος για την πληρωμή του. Θα πρέπει να μάθετε τον καλύτερο τρόπο παρουσίασης των προϊόντων στους πελάτες σας.

Θα χρειαστείτε

• - Τραπεζικό προϊόν.

• - χρηματοοικονομική έρευνα των καταναλωτών.

Εγχειρίδιο οδηγιών

1

Εξερευνήστε όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το προϊόν. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε ποια έχετε διαθέσιμο, τους περιορισμούς (νόμιμους και οικονομικούς) και τα κύρια χαρακτηριστικά τους. Αναπτύξτε την προσέγγισή σας στα χαρακτηριστικά κάθε προσφοράς προϊόντος της τράπεζας για να επιλέξετε τον πιο κατάλληλο τύπο πελάτη για αυτό.

2

Οργανώστε μια έρευνα πελατών για να προσδιορίσετε τις ανάγκες τους. Κοιτάξτε τη φερεγγυότητά τους. Ρωτήστε πόσο καιρό θα χρησιμοποιήσουν αυτό το προϊόν και ποια οφέλη ελπίζουν να αντλήσουν από αυτό. Μάθετε τους κινδύνους που οι πελάτες είναι πρόθυμοι να αναλάβουν. Είναι έτοιμοι για αύξηση εσόδων με πιθανό κίνδυνο ή είναι πιο σημαντική για αυτούς η αξιοπιστία των συναλλαγών;

3

Ταίριασμα των αναγκών των πελατών με τα κατάλληλα τραπεζικά προϊόντα. Κάθε τράπεζα επιδιώκει τόσο τα προσωπικά συμφέροντα όσο και τα συμφέροντα της πλευράς του πελάτη. Επικεντρωθείτε στα οφέλη ορισμένων κατηγοριών αγαθών, τίτλων και χρεωστικών υποχρεώσεων για διάφορους καταναλωτές. Για παράδειγμα, ένας ανώτερος πολίτης θα ενδιαφέρεται περισσότερο για μια σταθερή απόδοση ενός προϊόντος παρά σε μια πρόταση με έναν περίπλοκο και μεταβλητό υπολογισμό κέρδους.

4

Παρέχετε στους πελάτες τουλάχιστον δύο διαφορετικές επιλογές τραπεζικών προϊόντων. Δείξτε τη διαφορά μεταξύ των ταμειακών ροών όσον αφορά τις προκαταβολές ή τις επενδύσεις και την απόδοση με το εισόδημα. Εξηγήστε τη χρονική στιγμή του προϊόντος και στη συνέχεια αφήστε τον πελάτη να κάνει ερωτήσεις.

5

Προτείνετε το τελικό προϊόν στον πελάτη κατά την κρίση σας και εξηγήστε τα βήματα που πρέπει να ολοκληρωθούν για την αγορά, καθώς και το χρονικό διάστημα που θα χρειαστεί για την ολοκλήρωση της συναλλαγής. Βεβαιωθείτε ότι το προϊόν ή η υπηρεσία σας πωλούνται σωστά. Επικοινωνήστε με τον δικηγόρο σας για να πιστοποιήσετε τα έγγραφα για την πώληση του τραπεζικού προϊόντος και να στείλετε ένα αντίγραφο στον αγοραστή.

Πώληση και προώθηση τραπεζικών προϊόντων.