Πώς να ανοίξετε έναν πιστωτικό οργανισμό

Για να ανοίξετε ένα πιστωτικό ίδρυμα (τραπεζικό ή μη τραπεζικό πιστωτικό ίδρυμα), πρέπει να έχετε μια ισχυρή επιθυμία, αξιοπρεπή εγκεκριμένο κεφάλαιο, κρυστάλλινο πιστωτικό ιστορικό. Τι άλλο θα χρειαστεί για να ανοίξει ένα CO;

Θα χρειαστείτε

• Συλλέξτε έγγραφα για την κρατική εγγραφή ενός πιστωτικού ιδρύματος στην Τράπεζα της Ρωσίας, καθώς και για την απόκτηση κατάλληλης άδειας για τραπεζικές εργασίες. Ο κατάλογος των εγγράφων περιλαμβάνει:

• - δήλωση ·

• - μνημόνιο και καταστατικό της οργάνωσης που σκοπεύετε να ανοίξετε.

• - Τα πρωτότυπα πρακτικά της συνεδρίασης των ιδρυτών του οργανισμού, τα οποία πρέπει να περιλαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με την έγκριση του καταστατικού και κατάλογο των υποψηφίων για τις θέσεις των διευθυντικών στελεχών (συμπεριλαμβανομένου του επικεφαλής λογιστή).

• - επικυρωμένα αντίγραφα πιστοποιητικών εγγραφής ιδρυτών (νομικών προσώπων) ·

• - εκθέσεις ελέγχου σχετικά με την οικονομική ευημερία των ιδρυτών (επικυρωμένα αντίγραφα) ·

• - Πιστοποιητικά της απουσίας χρεών και υποχρεώσεων σε φορολογικές αρχές σε όλα τα επίπεδα τα τελευταία 3 χρόνια (επικυρωμένα αντίγραφα).

• - δηλώσεις εισοδήματος ιδρυτών (ατόμων) που έχουν εγκριθεί από τις φορολογικές αρχές (επικυρωμένα αντίγραφα) ·

• - ερωτηματολόγια που περιέχουν πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τους υποψηφίους για θέσεις (εκπαίδευση, επαγγελματική πείρα).

Εγχειρίδιο οδηγιών

1

Μετά την υποβολή αυτών των εγγράφων, θα πρέπει να δώσετε στην Τράπεζα της Ρωσίας γραπτή επιβεβαίωση της παραλαβής τους. Εντός έξι μηνών από την ημερομηνία υποβολής των εγγράφων, πρέπει να λάβετε απόφαση σχετικά με την απόφαση (δεν πρέπει να υπερβούν τις 3 ημέρες από τη στιγμή της έκδοσής της). Έχετε μια συνάντηση των ιδρυτών για να πάρει ένα διάταγμα, να κάνει ένα νέο ή να κάνει προσαρμογές στο παλιό πρόγραμμα εργασίας του CO σας.

2

Μέσα σε ένα μήνα πραγματοποιήστε πλήρη καταβολή του εξουσιοδοτημένου κεφαλαίου που ανακοινώθηκε από εσάς στο λογαριασμό που άνοιξε η Τράπεζα της Ρωσίας (σε περίπτωση ανοίγματος μη τραπεζικού πιστωτικού ιδρύματος ανοίγει λογαριασμός αλληλογραφίας). Αποκτήστε πιστοποιητικό κρατικής εγγραφής των ΚΟ.

3

Υποβάλετε στη Τράπεζα της Ρωσίας έγγραφα που επιβεβαιώνουν την πλήρη καταβολή του εγκεκριμένου κεφαλαίου. Μετά από 3 ημέρες, να αποκτήσετε άδεια από την Τράπεζα της Ρωσίας για τραπεζικές συναλλαγές (εάν ληφθεί θετική απόφαση).

4

Ας υποθέσουμε ότι στο ΚΟ σας υπήρξαν μετατοπίσεις προσωπικού. Στη συνέχεια, εντός 2 εβδομάδων από την ημερομηνία των αλλαγών στη σύνθεση των υπαλλήλων, θα ενημερώσουν την Τράπεζα της Ρωσίας για αυτό και θα τους παράσχουν έναν νέο κατάλογο με την εφαρμογή των ερωτηματολογίων. Μέσα σε ένα μήνα, η Τράπεζα της Ρωσίας πρέπει να σας ειδοποιήσει για την απόφασή της.